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反洗钱知识宣传:“跑分”的陷阱

发布时间:2023-09-25 08:25:19 | 点击:225
一、什么是跑分?
       所谓“跑分”,就是通过银行卡或微信、支付宝等第三方支付账户,为不法分子进行代收款,有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”,随后赚取佣金的不法行为。
      “坐地收钱”、“只需提供微信、支付宝收付款二维码!”“一天稳赚1万!”这样噱头十足的兼职广告背后其实暗藏一条犯罪“跑分”洗钱产业链。
       这些转账来的钱可能与网络赌博、诈骗“洗黑钱”有关,而幕后老板通过电商退款等名目,以来钱快为利诱,将一些没有什么社会阅历,法律意识淡薄年轻人招聘进来,并使用他们名下的账户,进行洗钱行为。
二、发展现状。
       近两年,“跑分”赚钱项目在网络上层出不穷,尤其是微信“跑分”赚佣金项目频频出现于朋友圈。据调查,“跑分”平台通常打着兼职招聘的旗号,主要是依托微信、支付宝等新型支付通道来实施,招揽公众出借自己的银行卡、支付账户或收款二维码等,通过搭建平台网站,以类似网约车“抢单”的模式进行。由于招募者宣称来钱快、回报高,通过“兼职”“赚佣金”等词语,吸引了一些缺乏风险防范意识的社会公众参与,“跑分”平台发展数量逐渐扩大。同时,“跑分”平台的业务量也呈现快速增长,根据2022年4月份国务院新闻办公室举行的打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况发布会公布的数据显示,利用第三、四方支付、跑分平台、数字货币洗钱呈持续上升态势,2021年,商业银行、支付机构根据公安部门的查询、止付、冻结指令,查询、止付冻结涉诈资金1.5亿笔、紧急拦截涉诈资金3291亿元。
三、“跑分”洗钱的危害
       破坏金融监管秩序。2019年以来,国家不断加大对买卖银行卡、银行账户以及对地下钱庄的惩戒、打击和监管力度,传统洗钱方式的风险进一步升高,犯罪分子不得不“另辟蹊径”,利用网络技术进行洗钱的“跑分”平台等到犯罪分子青睐。“跑分”平台吸收了大量一般公众的收款码,涉及人员众多,涉案资金巨大,许多账户交易次数高达几十万次甚至更高,注册空壳公司,使用类似传销层级的方式差额抽成,利用其隐蔽性及便利性,逃避监管打击,危害金融安全。
       泄露个人隐私。参与者需到“跑分”平台代理商开立后台,缴纳一定代理费。注册完善信息,要求实名、绑卡、上传收款码等,个人信息容易泄露。这些个人信息一旦被不法分子收集利用,后果不堪设想,不仅可能被推销电话、诈骗电话、垃圾邮件骚扰,也可能面临账户密码被盗,甚至仿冒用户的身份进行贷款。
       助长洗钱犯罪活动。目前“跑分”平台主要帮助上游犯罪分子进行洗钱活动,利用个人二维码进行收款转移资金,属于不易监管的新型地下钱庄式犯罪,极易成为跨境电信诈骗、网络赌博等犯罪的洗钱工具。
       资金安全无法保障。“跑分”平台要求缴纳保证金才能参与,保证金充值至平台提供的银行账户,如果不返还或出现其他争议,会存在资金损失风险。2020年6月,一些规模较大的跑分平台宣布永久关闭,不再受理提现业务,并且不会重新开放,许多未来得及提现的代理商,资金全部遭到损失,更有许多新用户甚至连注册交纳的保证金都未能收回。
 
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